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高新区企业金融服务(招商银行)

【发稿时间:2015-02-11 14:01】

招商银行千鹰展翼创新型成长企业计划

——“展翼通”

 

前言:

作为我国银行业的一份子,招行始终将支持中小企业特别是创新型中小企业的发展作为战略重点。2008年,招行与科学技术部签署了《支持自主创新科技金融合作协议》,依托持续的体制创新和产品创新,积极促进高新技术产业,尤其是科技创新型中小企业的发展。在自2009年开始的“二次转型”中,招行旗帜鲜明地把服务创新型成长企业作为招行“二次转型”一个全新的着力点,致力于作中小创新型企业的长期友好合作伙伴。从2010年开始,招行正式启动“创新型成长企业培育计划--千鹰展翼计划”,加大对创新型成长企业的支持和服务力度。“千鹰展翼”计划每年挑选1000家左右的创新型成长企业予以重点支持,未来三年内建立3000家创新型成长企业核心客户群。

经过不断实践和探索,招行针对创新型成长企业精心设计和推出包括创新的客户管理、丰富的产品支持和整合的组织服务在内的一整套金融服务体系,以及“展翼通”、“投联贷”、“风险贷”、“科技贷”等一系列新型融资产品。“千鹰展翼”还通过与PE和券商合作为创新型成长企业提供股权融资的服务,形成直接融资与间接融资相匹配的金融服务体系,促进创新型成长企业快速成长。目前,招行已与国内外超过250家私募股权投资机构建立起密切的合作关系,“千鹰展翼”计划项下优质的创新型成长企业客户数已超过5000家,招行对其中超过半数的客户提供了上千亿元的融资支持,为超过八成的中小板及创业板上市企业提供了银行金融服务。这些企业中有多家与招行建立了近十年的紧密合作关系,有的在上市融资的关键阶段,及时获得招行提供的资金支持。

以下为您详细介绍为科技型创新型成长企业以及拟上市企业全面服务的“展翼通”系列产品:

 

一、投联贷

业务介绍:

投联贷业务是指我行在综合考虑PE机构投资管理能力和PE机构已投或拟投企业(融资申请人)发展前景的基础上,向融资申请人提供的短期融资业务。

 

业务品种:

投联贷项下融资业务品种包括流动资金贷款、银行承兑汇票等,用途为流动资金周转。

 

准入条件:

(一)所处行业符合国家产业政策扶持的方向,掌握企业发展的关键技术、资源,或有创新的商业模式、管理模式、服务模式等。

(二)最近一年销售收入超过3000万元,或最近两年销售收入累计超过5000万元。

(三)主营业务突出并已实现盈利。

(四)具有较好的成长性,最近两年年销售收入增长率不低于30%。

(五)实际控制人及其配偶无恶性不良信用记录,无黄赌毒等不良嗜好和涉黑背景。

 

业务模式:

(一)准信用模式;

准信用模式是指我行在综合考虑PE机构投资能力和被投资企业经营情况的基础上,向被投资企业发放的融资。

(二)股权质押模式;

股权质押模式是指我行在综合考虑PE机构投资能力和企业经营情况的基础上,向其已投资企业发放短期融资,并以该企业全部或部分股权质押为主要担保措施的业务模式。

(三)PE机构增信模式;

PE机构增信模式包括PE机构保证、PE机构合伙人保证、PE机构股权保购、PE机构第三方股权质押、PE机构普通合伙人持有的出资合伙份额质押等。上述方式可任选其一,也可组合使用。

(四)其他我行认可的担保模式。

 

二、上市贷

 

业务介绍:

上市贷是指我行向拟上市企业提供的,根据企业上市的不同进程,并结合企业经营实力和发展前景核定的,以企业自有资金为主要还款来源的流动资金贷款。

拟上市企业是指以在境内外上市为目标,上市有实质性进展的有限责任公司或股份有限公司。广义上,拟上市企业是有上市潜力且已正式启动上市工作的企业,包括但不限于引入股权投资机构、进行股份制改造、引入上市辅导机构等。狭义上,拟上市企业包括列入政府上市后备企业名单、向上市交易主管机构(下文以中国证监会为例)提交书面申请文件、上市交易主管机构核准发行等三类。后三类是上市贷重点支持的目标客户。

 

适用对象:

以下三类企业在综合评估企业偿债能力的基础上,可给予信用贷款。

1.上市后备企业。省级(含直辖市)上市后备企业,北京、上海市可放宽至区级上市后备企业,广东、浙江、江苏、山东四省GDP总量排名省内前6位的地级市可放宽至市级上市后备企业。

2.报会企业。最近一年内首次向中国证监会提交上市申请,且中国证监会正式受理但尚未出具正式核准意见的企业(不含证监会受理期间主动撤回上市申请的企业)。

3.核准发行企业。中国证监会作出予以核准决定的,且可以提供证监会书面核准文件的企业,包括尚未正式发行股票的企业。

4.行标小企业信用贷款金额参考以下标准,大中型企业可适度调整上限。

企业类型

信用贷款金额上限(人民币万元)

上市后备企业

1000

报会企业

2000

核准发行企业

(计划)募集资金金额的50%且不超过净资产

 

准入条件:

1.最近一年销售收入超过3000万元,或最近两年销售收入累计超过5000万元。

2.最近两年年销售收入增长率不低于30%。

3.具有持续盈利能力,且最近一年净利润超过500万元。

4.企业的生产经营符合国家产业政策、投资管理、环境保护、土地管理等法律、法规和规章的规定。

 

三、科技成果转化贷:

 

业务介绍:

科技成果转化贷是指我行向科技型企业(以下简称授信申请人)发放的、用于支持其对优质科技成果实施转化,并以企业转化产出、经营收入或其他现金收入作为还款来源的融资业务。

所谓科技成果转化,是指为提高生产力水平而对科学研究与技术开发所产生的具有实用价值的科技成果所进行的后续试验、开发、应用、推广直至形成新产品、新工艺、新材料,发展新产业等活动。科技成果转化一般包括:

(一)科技成果后续研发阶段,即对已取得的科技成果继续开展技术研发以使之完善。

(二)中间试验阶段,即对科技成果进行批量试制试用,提高其成熟性、配套性和工程化水平,达到可扩大应用推广的程度。

(三)工业化阶段,即在中间试验基础上按照工业化生产和市场的要求,设计出适宜的经济规模,进行工业化试生产。

(四)产业化阶段,即将成熟或基本成熟的科技成果应用于大规模工业化生产,实现经济效益和市场效益。

 

准入条件:

(一)上年度或由授信申请日向前推算一个自然年度内营业收入不低于人民币3000万元。

(二)主营业务领域属于《国家重点支持的高新技术领域目录》范围,即电子信息技术、生物与新医药技术、航空航天技术、新材料技术、高技术服务业、新能源及节能技术、资源与环境技术、高新技术改造传统产业。

(三)上年度研发费用(或技术开发费)占企业总收入3%以上。

(四)有原始性创新、集成创新、引进消化再创新等可持续的技术创新活动,有专门从事研发的部门或机构。

(五)企业自身及其实际控制人、相关担保人信用记录良好。

(六)授信申请人(或企业实际控制人)必须是科技成果的实际持有人,并且是科技成果转化的实际主体,对科技成果转化活动具有实际决策权。

 

授信申请人开展科技成果转化活动需要同时满足以下条件:

(一)作为转化对象的科技成果新颖、先进,权属清晰,具有较高的实用性和效益性。

(二)科技成果转化已完成中间试验和工业化测试,即将开始规模化、产业化生产运用,且扩大应用的技术条件、市场条件和社会条件等客观环境基本成熟。

(三)科技成果转化后续规划总投入中,授信申请人自有资金投入比例不得低于30%。

(四)优先支持授信申请人针对下列科技成果实施转化。

1.利用财政资金形成的科技成果,包括国家(行业、部门)科技计划(专项、项目)、地方科技计划(专项、项目)及其他由事业单位产生的新技术、新产品、新工艺、新材料、新装置及其系统等;

2.获得国家级认定的科技成果,包括获得国家技术发明奖、国家科技进步奖或国家发明专利的科技成果,获奖日期或专利授权日期在四年以内;

3.国家科技成果转化项目库内的科技成果,国家科技成果转化项目库是指由国家科技部、财政部依据《国家科技成果转化引导基金管理暂行办法》建立的科技成果库。

(五)重点支持获得国家级或省级财政资金支持的科技成果转化项目。

 

授信额度:

授信额度一般最高不超过全折人民币3000万元,但不超过科技成果转化后续规划总投入的30%。

额度期限:授信额度期限原则上不超过1年。

资金用途:贷款资金用于支持授信申请人开展科技成果转化活动,可直接投入指定科技成果转化项目,也可用来满足授信申请人因开展指定科技成果转化项目所产生的中短期资金周转需要。

担保方式:如作为转化对象的科技成果符合我国法律规定的质押条件,则授信申请人应将其质押给我行,并按照《招商银行知识产权质押授信业务管理办法》的规定落实相应质押手续。

 

 

四、科技补贴贷款

业务介绍:科技补贴贷款,指我行向科技型中小企业发放的、用于支持其开展科技创新活动,并以企业未来收到的科技补贴资金或经营收入作为主要还款来源的融资业务。

科技补贴,指国家和地方各项财政科技投入政策以无偿资助、后补助、偿还性资助等方式,为企业开展科技创新活动提供的资金支持。

 

准入条件:客户向我行申请科技补贴贷款业务,需满足以下条件:

(一)在当地工商部门注册,具备独立法人资格;

(二)经营稳定、财务健全,具有偿付债务的能力;

(三)资信可靠、信誉良好,企业及其实际控制人无不良记录;

(四)已申报科技补贴并获批,可提供相关证明文件;

(五)在我行开立唯一的、由我行监管的科技补贴收款专户;

(六)符合本行规定的其他条件。

 

金额:贷款金额参照具体财政科技投入政策的核准意见核定,最高不得超过借款人享受的对应科技补贴金额,并依据借款人经营年限、经营状况、行业内地位、与我行结算往来情况等综合评估业务质量后适当调整。

 

期限:贷款期限参照相应财政科技投入政策的核准意见核定,并充分考虑企业的生产经营情况,原则上不早于该笔贷款对应科技补贴的预计到位时间,最长不超过1年,且在收到科技补贴资金后应及时归还我行贷款。

 

用途:贷款资金用于支持客户开展科技创新活动,可直接投入创新项目,也可用来满足客户因开展科技创新活动而产生的短期流动资金周转需要。如相应的财政科技投入政策对补贴资金用途具有明确规定,则应与之保持一致。

贷款资金不得用于股票投资、期货、债券等国家监管机关禁止银行信贷资金进入的领域。

还款方式:科技补贴贷款需按月付息,到期一次性还本。

 

招商银行昆明霖雨路支行

 

如需了解详情请致电展翼通业务联系人:

杨云俊  副行长    13708400836

蔡立珊  客户经理  13888429433

普小芮  客户经理  13577036655

黄  静  客户经理  18687110270

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